为什么散户总亏钱?4个核心原因丨资深韭菜的自述

割韭菜这个词大家应该都不陌生了,普遍是指那些混迹于金融交易市场中的散户,因为他们像韭菜一样,割一茬很快又长一茬。

生而为割,生生不息。

但也不能说只有散户才会被收割,因为庄家也有被割的时候,无非就是大吃小,弱肉强食罢了。

那简单聊聊,为什么散户总亏钱,而且在任何金融市场上都很有可能。

1、交易员、投资者、散户的区别

交易员是在一个相对较短的时间内频繁的买入和卖出某项资产。大多数成功的交易者都是全职的,并在持续的投入大量的时间来研究、开发和交易这些资产。

而投资者的投资期限一般都以年为单位,这里也要根据资产类别的不同而有所不同,但3-5年通常是投资者关注的平均期限。

普通散户和投资者

那么,普通的散户是什么呢?

他们没有交易员的技能,也没有做投资者的耐心。所以,他们卡在两者中间的尴尬位置,总想着利用 “交易员”的技能去交易,却在面临亏损时转为 “投资者”的长期持有心态。

还有就是散户不愿意去花时间了解他们所投资的市场的复杂细节,往往依靠专家的建议来加速他们的学习曲线,总是希望能找到一个捷径,然后一夜暴富。

这也许就是为什么散户总是亏损的核心原因了,下面我们分解进行讨论

2、从众心理(一)

散户往往会因为从众心理而不知不觉的失去自己的观点,因为本质上散户不知道自己在干什么。

比如:你有一个朋友刚做股票交易赚了10万,那你肯定会想试试,但其实你都不知道这家公司是做什么的,你只是怕错过这个机会。

不仅仅是在金融市场,我们生活中很多行业也都是这样。大家都愿意跟风,只要听说干这个有钱赚,立马一窝蜂的就扎进去了,其实你根本什么都不懂,也就造成最后亏损的结局。

从众心理

3、时机错误(二)

散户总是在任何市场周期的高峰期进入,而这正是”聪明的钱”退出的时候。

网上有很多玩笑,大概意思就是说如果你发现市场大妈都在买股票,那说明牛市已经到头了。这里并不是对大妈们歧视,而是表达局外人争先恐后的入场时,局内人早就已经离场的意思。

而在资产被低估的时候,散户们却深陷恐惧之中,他们认为价格还会继续下跌。

巴菲特有句名言:”在别人贪婪的时候要恐惧,在别人恐惧的时候要贪婪”。这在理论上很容易,但在实践中却比登天还难。

巴菲特

4、不愿学习(三)

大多数散户本身都有全职工作,只是兼职做做交易。他们并没有在宏观或微观层面上做充分的研究。相反,他们关注 “新闻”,跟随 “专家”的选择,喜欢涉足那些别人口中能赚钱的资产类别。

散户完全忽略了宏观的经济政策,如利率、通胀、QE等。如果你不了解战场,怎么能打赢这场战争?在深入微观层面之前,你必须先了解大局。这就是前1%的人如何保持领先地位的原因,他们了解市场周期,以及根据宏观经济政策应该持有哪些资产。

很多金融市场的术语似乎都让普通人难以理解,其实这就是为了让普通人不敢去理解它们。只有这样散户才会去寻求专家的建议,并将他们辛苦赚来的钱交给机构投资者。

亨利-福特曾经说过:”国人不理解我们的银行和货币体系已经很好了,因为如果他们理解了,我相信明天早上之前就会有一场革命。”

所以散户投资者应该掌控自己的财务状况,因为没有人比你更关心你自己的钱。

5、消息闭塞(四)

除非你是圈内人,而且必须是金字塔顶层级别的,否则当一个事件发生后,消息传到散户耳边的时候已经为时已晚。散户往往在此时买入,而机构投资者则在疯狂卖出。

因为在消息进入大众视野前,已经在圈内传播一段时间了,活跃的投资者早已采取行动。

然后才是有渠道的人打听到一些小道消息,这时也只是小范围内的传播。在持续几周以后才是大型媒体网站开始对这一事件进行评论,而散户也就是这个时候开始关注这个事件的。

散户发现这支股票真的涨了很多,觉得自己的机会来临了,对这一事件既了解又兴奋。而从一开始就参与这一交易的投资者则在计划退出,寻找合适的接盘侠。

接盘侠

6、散户总亏钱的总结

其实,不仅仅是在金融市场中,我们所接触到的各行各业都存在和散户一样群体。

由于信息的不对称,市场经验欠缺,自身条件不足等等原因吧,都会导致你在进入一个陌生的市场里就会被这个圈子的老手们割韭菜。

干啥事情,第一次不都这样吗?总会有新人进场,所以总有被割的时候,无非就是割多久了。

那如果换成是你的主场,相对于你熟悉的市场里,那你就是收割者。

所以摆脱被收割的办法只有一个,就是学习,不断的学习。随着知识和阅历的增加,曾今的韭菜也就华丽升级为收割者了。

但是假如你仍然还在依靠别人,想作为一个伸手党,那你一辈子都摆脱不了韭菜的命运。

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2021-9-24 8:06:51

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